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环球国际娱乐网址多少:储户们注意了!多家银行再度清理“睡眠账户”,你的银行卡会被冻结吗?

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图片来源:图虫创意

记者 | 曾仰琳

记者 | 曾仰琳

多家银行再度启动清理“睡眠账户”行动。

近期,界面新闻记者关注到,包括工商银行、中国银行、光大银行等多家银行相继发布公告,对个人长期不动户及一人多户开展排查工作,并进行清理。

据了解,银行开展清理“睡眠账户”行动的依据是《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》等有关规定(下称“监管规定”)。

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监管规定要求:“银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人撤销或归并账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全。”

监管规定还指出,“自2016年12月1日起,同一人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户”“加强排查长期不动户和同一人在同一银行持有超过规定数量的银行账户,根据具体情形采取风险控制措施,严格控制个人银行账户(含银行卡)总量。”

界面新闻记者关注到,各银行对于“睡眠账户”的判断标准各有不同,有些银行的门槛为账户余额在人民币1元(含)以下,有些银行则是活期余额小于等于100元。与此同时,各银行对“睡眠账户”的处置方式也有差异,有的银行对“睡眠账户”暂停金融服务,有的银行则限制“睡眠账户”的权限。

具体来看,工商银行公告显示,将持续开展“长期不动”“一人多户”等个人银行账户(借记卡和活期存折)排查工作,将于2022年1月11日起,按照排查范围逐步实施账户功能调整。

排查范围包括:(一)个人长期不动的银行账户,截至2022年1月10日,连续三年以上(含三年)未发生客户主动交易,活期账户余额低于10元,未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户,其账户功能调整为只收不付。(二)个人开立多个结算账户,同一客户名下持有4个以上Ⅰ类个人结算账户,且未在工行营业网点对使用多个账户的情况进行合理性说明,其账户功能调整为只收不付。

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工行公告显示,电信欺诈高风险地区可视“断卡行动”需要,对排查范围进行调整,并根据当地监管要求,通过营业网点等渠道进行公告。

早在2021年5月,工行就曾发布《关于清理长期不动个人银行账户的通告》表示,截至2021年6月30日,凡连续三年以上(含三年)未发生客户主动交易,账户余额为零,且未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户(借记卡和活期存折,下同),其账户功能将调整为非柜面业务只收不付。工行将于2021年7月起实施长期不动个人银行账户清理工作。

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